Государственная Дума России одобрила новый закон, призванный ограничить возможность открытия подставных электронных кошельков. Закон запрещает банковским платежным агентам (БПА) идентифицировать физических лиц, тем самым закрывая лазейки, используемые мошенниками для дропперства.
Суть проблемы
Дропперство — это преступная практика, когда мошенники обманным путем получают доступ к счетам или электронным кошелькам граждан для осуществления незаконных переводов и обналичивания средств. Как отметил Анатолий Аксаков, председатель комитета по финансовому рынку, новая инициатива нацелена на предотвращение подобных нарушений.
Что меняется?
- Ранее БПА могли делегировать идентификационные процедуры кредитным организациям, включая упрощенные варианты.
- Теперь этот законопрект исключает возможность для платежных агентов открывать электронные кошельки и выпускать банковские карты.
Это нововведение помогает предотвратить использование персональных данных граждан для создания платежных инструментов без их согласия.
Серьезные последствия нарушений
Банк России часто выявлял случаи, когда агенты использовали личные данные граждан для открытия электронной валюты без их ведома. Последствия таких действий весьма серьезные: физические лица могут оказаться в специальном реестре и потерять доступ к онлайн-банкингу. Многие из них вынуждены доказывать свою непричастность к сомнительным операциям.
Кредитные организации, имеющие дело с недобросовестными агентами, рискуют понести большие штрафы и утратить доверие клиентов. В 2024 году Банк России уже удовлетворил около 10 тысяч запросов от граждан, желающих убрать свои имена из черного списка, так как операции не имели к ним никакого отношения.
Новый закон вступит в силу через 10 дней после официальной публикации.
