Центробанк России анонсировал расширение перечня признаков, по которым банки и платежные системы будут более внимательно относиться к операциям клиентов. Это нововведение нацелено на повышение безопасности и уменьшение числа мошеннических схем, связанных с картами и цифровыми сервисами, пишет канал "Юридическая консультация".
Что изменилось?
Теперь финучреждения должны обращать внимание на следующие ситуации:
- Крупные переводы через Систему быстрых платежей: Если клиент осуществляет перевод свыше 200 000 рублей между собственными счетами в разных банках, а затем переводит денежные средства третьему лицу в течение суток, это вызывает подозрения. Такой алгоритм действий часто используется мошенниками для «отмывания» денег, поэтому банки должны проверять обоснованность таких операций и по необходимости запрашивать подтверждающие документы.
- Внесение наличных через банкоматы: Попытки зачисления наличных на счет другого человека с использованием цифровой карты тоже не проходят мимо внимания финансовых учреждений. Эта схема часто применяется для отмывания средств, когда злоумышленники используют чужие реквизиты.
Дополнительные признаки мошенничества
Также Центробанк призывает быть внимательными к следующим аспектам:
- Смена номера телефона: Если клиент меняет номер, связанный с банком или порталом Госуслуг, менее чем за 48 часов до выполнения перевода, это повод для проверки. Быстрая замена номера может свидетельствовать о попытке захвата учетной записи.
- Нетипичное программное обеспечение: Входы в онлайн-банк с устройств или сетей, которые клиент не использовал ранее, также должны настораживать. Особенно это касается подключений через VPN или иностранные IP-адреса.
Цель этих мер — создать более безопасную финансовую среду для пользователей и снизить риски, связанные с преступными схемами в сфере цифровых платежей.
