Центральный банк разъясняет правила идентификации
Согласно обновленным нормам, Центральный банк России уточнил порядок идентификации граждан, осуществляющих денежные переводы. Теперь полной идентификации требует любая операция по переводу средств, вне зависимости от суммы и направления перевода, пишет канал "Юридическая консультация".
Переводы со счета: упрощенные требования
При переводе денег со счета в банке дополнительная идентификация не нужна, поскольку факт открытия счета уже подразумевает прохождение соответствующей процедуры. Это существенно упрощает процесс для клиентов банков.
Переводы наличных: дополнительные меры
Если деньги передаются наличными через офисы операторов систем денежных переводов, отправитель обязан подтвердить свою личность. Для этого можно использовать паспорт, биометрические данные или другие удостоверения личности, включая заграничный паспорт, что было разрешено Верховным судом.
Исключения из правила касаются некоторых случаев:
- Переводы на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или государственных органов, если сумма не превышает 15 000 рублей.
- Оплата налогов или коммунальных услуг на сумму до 60 000 рублей.
Тем не менее, даже в этих ситуациях банки имеют право запрашивать подтверждение личности отправителя, если появятся подозрения, связанные с отмыванием денег. Это ужесточение мер направлено на повышение финансовой безопасности.
